中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金      更新的招募说明书          中航基金管理有限公司 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投    资基金更新的招募说明书      （2024 年第 1 号）        基金管理人：中航基金管理有限公司    基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司                   二零二四年九月 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                更新的招募说明书    【重要提示】   本基金经中国证券监督管理委员会 2022 年 2 月 21 日证监许可[2022]365 号 文注册募集。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券/期货市场，基金净值会因为证券/期货市场波动等因素产 生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投 资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产 生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型 基金、股票型基金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金 的《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金 的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判 断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。投资者承诺不使用贷款、发行债券 等筹集的非自有资金投资本基金。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   本招募说明书年度更新有关财务数据和净值表现数据截止日为 2024 年 6 月 年 8 月 26 日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                                                                                          更新的招募说明书                                                           目             录 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金            更新的招募说明书                   第一部分       前言   《中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》                               （以下简称“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金 法》  （以下简称“《基金法》”）、               《公开募集证券投资基金运作管理办法》                                （以下简 称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简 称“《销售办法》”）、           《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》                              （以下简称“《信 息披露办法》”）、         《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》                                （以下简 称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《中航瑞发 3 个 月定期开放债券型证券投资基金基金合同》                   （以下简称“基金合同”或“《基金合 同》”）编写。   本招募说明书阐述了中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金的投资 目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由中航基金管理有限公司负责解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书                    第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有效修订和补充 月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 投资基金招募说明书》及其更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等      《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订       《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 修订 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 机关对其不时做出的修订 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 人 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                更新的招募说明书 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 限公司或接受中航基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 开放日 或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金的第一个封 闭期为自《基金合同》生效之日起至 3 个月后的对应日的前一日（包括该日）的 期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至 3 个月后的对 应日的前一日（包括该日）的期间，以此类推。如该对应日不存在对应日期或该 对应日为非工作日的，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回 业务，也不上市交易 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 工作日的期间，具体期间由基金管理人届时公告说明。开放期内，本基金采取开 放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。如在开放期内发生 不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎 回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在 不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间 工作日 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 请购买基金份额的行为 书的规定申请购买基金份额的行为 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20% 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 申购款及其他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 基金份额持有人服务的费用 从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基 金份额 申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 件 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金       更新的招募说明书 产品资料概要》及其更新 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                    更新的招募说明书                      第三部分   基金管理人    一、基金管理人    （一） 基金管理人简况    名称：中航基金管理有限公司    住所：北京市朝阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    办公地址：北京市朝阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层    邮政编码：100101    法定代表人：杨彦伟    成立日期：2016 年 06 月 16 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2016]1249 号    经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务    组织形式：有限责任公司    注册资本：人民币 3 亿元    联系人：蒋莹    电话：010-56716121    存续期限：持续经营    中航基金管理有限公司经中国证监会证监许可[2016]1249 号文批准设立。公 司的股权结构如下：中航证券有限公司持有股份 55%、北京首钢基金有限公司持 有股份 45%。    本基金管理人治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利 益。股东会决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中 明确公司股东依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。    董事会为公司的决策机构，对股东会负责。根据公司章程的规定，董事会行 使《中华人民共和国公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的 制定权和对经营管理人员的聘任和解聘。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金               更新的招募说明书   公司成立监事会，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽 职情况。   二、主要人员情况   杨彦伟先生，董事长，1975 年 3 月生，中国国籍，中共党员，硕士学位， 毕业于华中科技大学工商管理专业，历任中航证券有限公司郑州嵩山营业部电脑 部经理、总经理助理、信息技术部总经理助理、结算存管部副总经理（主持工作）、 结算存管部总经理、财务部总经理、财务副总监，现担任中航证券有限公司总会 计师（财务总监）、工会主席、公司董事、董事会秘书、航证科创投资有限公司 董事。2020 年 12 月 30 日起，经选举担任中航基金管理有限公司董事长、法定 代表人。   游江先生，副董事长，1986 年 2 月生，中国国籍，工商管理硕士，毕业于 香港中文大学工商管理专业。自 2010 年 3 月至今任职于中航证券有限公司，历 任中航证券有限公司北京营业部机构业务部专员、营销中心经理、营销总监、总 经理助理、副总经理、总经理，北京分公司总经理，2021 年 12 月至 2024 年 6 月，担任中航证券有限公司副总经理。2022 年 12 月 29 日起，经选举担任中航 基金管理有限公司副董事长。   刘建先生，副董事长、督察长、代任总经理，1964 年 8 月生，中国国籍， 经济学硕士，曾先后任职于中国建设银行总行、中信银行总行、中银国际证券有 限责任公司、泰达宏利基金管理有限公司。自 2020 年 7 月至 2024 年 6 月，担任 中航基金管理有限公司总经理兼副董事长。自 2024 年 7 月起，担任中航基金管 理有限公司副董事长、督察长，代任总经理。现兼任中国证券投资基金业协会公 募基金专业委员会联席主席、资产证券化业务委员会联席主席。   杜鹃女士，董事，1979 年 10 月生，中国国籍，中共党员，工商管理硕士， 毕业于西安交通大学工商管理专业，曾先后任职于中国电子进出口陕西分公司、 华夏银行西安分行、华夏银行总行、中国民族证券有限责任公司、华融证券股份 有限公司。2019 年 9 月至今任职于中航证券有限公司，现担任中航证券有限公 司副总经理、航证科创投资有限公司董事。2020 年 12 月 23 日起，兼任中航基 金管理有限公司董事。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金             更新的招募说明书   张蕴女士，董事，1978 年 10 月生，中国国籍，中共党员，硕士研究生，毕 业于中央财经大学金融学专业。曾供职于中兴财会计师事务所山西分所、中华人 民共和国审计署。2017 年 8 月加入北京首钢基金有限公司，现担任北京首钢基 金有限公司副总经理、审计部总经理。现兼任北京璟鑫达房地产开发有限公司财 务负责人、北京奥程运营管理有限公司监事、北京资产管理有限公司董事、北京 首鹰置业有限公司财务负责人、北京首钢新能源汽车材料科技有限公司监事、北 京侨创兴业房地产经纪有限公司监事。自 2024 年 7 月 25 日起，兼任中航基金管 理有限公司董事。   范立夫先生，独立董事，1972 年 10 月生，中国国籍，中共党员，经济学博 士，毕业于东北财经大学金融学专业。历任东北财经大学助教、讲师、副教授， 城投资控股股份有限公司独立董事、广发证券股份有限公司独立董事、中国高教 学会社会科学科研管理分会第五届理事会常务理事、大连市金融学会监事、大连 市农村金融学会理事与副会长。自 2020 年 12 月 9 日起兼任中航基金管理有限公 司独立董事。   孙宝文先生，独立董事，1964 年 9 月生，中国国籍，中共党员，经济学博 士，毕业于中央财经大学国民经济学专业。自 1989 年毕业至今，在中央财经大 学工作，历任中央财经大学信息系副主任、科研处处长等职，现担任中央财经大 学中国互联网经济研究院教授、博士研究生导师，兼任永辉超市股份有限公司、 北方导航控制技术股份有限公司独立董事（以上为上市公司），兼任济宁银行股 份有限公司、北京英视睿达环保科技股份有限公司、洛阳市儒墨科技有限公司独 立董事、汇友财产相互保险社独立董事。自 2020 年 7 月 1 日起，兼任中航基金 管理有限公司独立董事。   朱磊先生，独立董事，1983 年 11 月生，中国国籍，中共党员，管理学博士， 毕业于中国科学技术大学管理科学与工程专业。曾任职于中国科学院科技政策与 管理科学研究所先后担任助理研究员、副研究员。2015 年 12 月至今，任职于北 京航空航天大学经济管理学院先后担任副教授、教授。自 2023 年 10 月 13 日起， 兼任中航基金管理有限公司独立董事。   刘爽女士，监事会主席，1985 年 12 月生，中国国籍，本科双学士，毕业于 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 北京大学法学、经济学专业。曾供职于北京润明律师事务所、北京市竞天公诚律 师事务所。2018 年 9 月加入北京首钢基金有限公司担任法律事务部总经理。现 兼任青岛青首投资有限公司总经理、北京首熙投资管理有限公司监事、北京璟鑫 达房地产开发有限公司监事、北京首鹰宏远股权投资管理有限公司监事、北京首 鹰置业有限公司监事。自 2023 年 8 月起，经选举担任中航基金管理有限公司监 事会主席。   陈俊洁女士，监事，1991 年 9 月生，中国国籍，中共党员，硕士研究生， 毕业于中国人民大学。曾供职于招商证券股份有限公司担任投资顾问，2019 年 3 月加入中航证券有限公司，现担任合规部总经理助理。自 2020 年 7 月起担任中 航基金管理有限公司监事。   韩丹女士，职工监事，1986 年 5 月生，中国国籍，硕士研究生，毕业于北 京航空航天大学工商管理专业。曾供职于中国建设银行投资托管服务部、东方基 金管理有限责任公司。2017 年 9 月加入中航基金管理有限公司，现任基金事务 部总经理。自 2018 年 1 月起，经选举担任中航基金管理有限公司监事会职工监 事。   卓之琳女士，职工监事，1989 年 2 月生，中国国籍，硕士研究生，毕业于 美国纽约大学理工学院管理学专业。曾供职于中国光大银行股份有限公司北京分 行苏州街支行、北京分行托管业务部。2018 年 4 月加入中航基金管理有限公司， 现任综合管理部总监助理。自 2022 年 2 月起，经选举担任中航基金管理有限公 司监事会职工监事。   裴荣荣女士，公司副总经理、财务总监，1986 年 12 月生，中国国籍，中共 党员，硕士研究生，毕业于北京大学与英国伦敦大学学院合作开设工商管理专业， 香港注册会计师、加拿大注册会计师。曾任职于中瑞岳华会计师事务所、安永华 明会计师事务所、中航证券有限公司；2019 年 9 月加入中航基金管理有限公司， 担任财务总监；2021 年 12 月 15 日起，担任中航基金管理有限公司副总经理兼 财务总监。   邓海清先生，公司副总经理，首席投资官，1976 年 8 月生，中国国籍，中 共党员，复旦大学金融学博士、中国人民银行金融研究所博士后。曾供职于国金 证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司研究所、中信证券研究部、资管部、 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 九州证券、蚂蚁金服研究院、华尔街见闻研究院、中国财富管理 50 人论坛（中 关村国研财富管理研究院）高级研究员，兼任清华大学五道口金融学院不动产研 究中心高级研究员；2020 年 7 月至 12 月兼任中航基金管理有限公司独立董事； 担任中航基金管理有限公司副总经理。   王君彧先生，公司首席信息官，1979 年 10 月生，中国国籍，中共党员，硕 士研究生，曾任职于深圳金证科技股份有限公司任信息系统开发，中航证券有限 公司先后任系统开发岗、金融创新部开发负责人、信息技术部副总经理、总经理。 金管理有限公司首席信息官，现兼任北京证券业协会创新与发展专业委员会委 员、北京证券业协会金融科技与信息技术委员会委员。   汪术勤先生，固定收益部基金经理，1990 年 2 月生，中国国籍，中共党员， 硕士研究生，毕业于北京大学西方经济学专业，曾任职于北京安邦咨询公司担任 宏观研究员、九州证券股份有限公司担任固收资产管理部投资助理、华尔街见闻 研究院担任宏观研究员，2020 年 12 月加入中航基金管理有限公司，2022 年 2 月至今，担任中航瑞夏一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2022 年 9 月至今，担任中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2024 年 1 月至今，担任中航瑞安利率债三个月定期开放债券型证券投资基金基金经 理。   茅勇峰先生，固定收益部基金经理，1983 年 1 月生，中国国籍，中共党员， 金融学硕士，毕业于南开大学，具有 10 年以上投资管理经历。曾供职于中核财 务有限责任公司担任稽核风险管理部风险管理岗、金融市场部投资分析岗、金融 市场部副经理兼投资经理岗。2017 年 8 月至今，任职于中航基金管理有限公司 固定收益部基金经理。2018 年 6 月至 2023 年 9 月，担任中航航行宝货币市场基 金基金经理；2018 年 8 月至今，担任中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证 券投资基金基金经理；2020 年 4 月至今，担任中航瑞明纯债债券型证券投资基 金基金经理；2020 年 11 月至今，担任中航瑞晨 87 个月定期开放债券型证券投 资基金基金经理；2021 年 1 月至 2022 年 3 月，担任中航瑞昱一年定期开放债券 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金              更新的招募说明书 型发起式证券投资基金基金经理；2021 年 12 月至今，担任中航瑞夏一年定期开 放债券型发起式证券投资基金基金经理；2021 年 12 月至 2023 年 9 月，担任中 航中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金经理；2022 年 3 月至今， 担任中航瑞华 ESG 一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2022 年 担任中航瑞旭 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2023 年 5 月至今， 担任中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2023 年 12 月至今， 担任中航瑞安利率债三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。   主   席：刘建先生，中航基金管理有限公司副董事长、督察长、代任总经理。   副主席：邓海清先生，中航基金管理有限公司副总经理、首席投资官。         傅浩先生，中航基金管理有限公司固定收益部总经理。   委   员：茅勇峰先生，中航基金管理有限公司固定收益部基金经理。         汪术勤先生，中航基金管理有限公司固定收益部基金经理。         路立浩先生，中航基金管理有限公司研究部总监。   三、基金管理人的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 他法律行为；   四、基金管理人承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生； 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：   （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；   五、基金经理承诺 人谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资计划等信息；   六、基金管理人的内部控制制度   （1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。   （2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持 高度的独立性与权威性。   （3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过 切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。   （4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对 工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。   （5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部 门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格 的批准程序和监督处罚措施。   （6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必 须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。   （1）控制环境   公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下 设立了合规与风险管理委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法 性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价， 监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的 财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。   公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金 投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险控制委员会， 负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并实 行相关的风险控制措施。   此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运 作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发 生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。   （2）风险评估 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生 负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度 及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。   （3）操作控制   公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相 互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权 分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的 关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。   在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。   （4）信息与沟通   公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息 交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保 证信息及时送达适当的人员进行处理。   （5）监督与内部稽核   公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、 评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行 情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公 司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具 监察稽核报告。   （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任。   （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。   （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控 制制度。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金             更新的招募说明书                 第四部分       基金托管人   一、基金托管人概况   名称： 上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“上海浦东发展银行”）   注册地址：上海市中山东一路 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表人：张为忠   成立时间： 1992 年 10 月 19 日   经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业 务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外 汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。   组织形式： 股份有限公司（上市）   注册资本： 293.52 亿元人民币   存续期间： 持续经营   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号   联系人：朱萍   联系电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管 部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金             更新的招募说明书 内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处 室。   目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。   二、主要人员情况   张为忠，男，1967 年出生，硕士研究生。曾任中国建设银行大连市分行开 发区分行行长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖 北省分行纪委书记、副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小企业 业务部）总经理，中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份 有限公司委员会书记、董事长。   李国光，男，1967 年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行 资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产 负债管理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。现任 上海浦东发展银行总行资产托管部总经理。   三、基金托管业务经营情况   截止 2024 年 6 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为   四、基金托管人的内部控制制度 管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经 营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准 确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部 是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管 控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工 作，独立行使监督稽核职责。 资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆 盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营 为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的 风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项 操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度； 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资 产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急 方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进 行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控， 排查风险隐患。   五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督 依据具体包括：   （1）《中华人民共和国证券法》；   （2）《中华人民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；   （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》   （5）《基金合同》、《基金托管协议》；   （6）法律、法规、政策的其他规定。      我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的 投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资 人的合法权益，不受任何外界力量的干预；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；   （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。   （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期 报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；   （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金 托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠 正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行 为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                    更新的招募说明书                   第五部分   相关服务机构    一、基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。    （1）直销柜台    直销中心：中航基金管理有限公司    注册地址：北京市朝阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    办公地址：北京市朝阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层    法定代表人：杨彦伟    联系人：杨娜    电话：010-56716116    客服电话：400-666-2186    网址：www.avicfund.cn    （2）网上交易平台    投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理本基金基金份额的认购、申 购、赎回、定期定额投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理 人网站查询。基金管理人网址：www.avicfund.cn。    其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。    基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售 本基金，并在基金管理人网站公示。    二、基金份额登记机构    名称：中航基金管理有限公司    住所：北京市朝阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    法定代表人：杨彦伟    办公地址：北京市朝阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金              更新的招募说明书   电话：010-56716146   联系人：王磊   三、出具法律意见书的律师事务所   名称：上海市通力律师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼   负责人：韩炯   电话：021－31358666   传真：021－31358600   经办律师：安冬、陆奇   联系人：安冬   四、审计基金资产的会计师事务所   名称：天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京海淀区车公庄西路 19 号外文文化创意园 12 号楼   办公地址：北京海淀区车公庄西路 19 号外文文化创意园 12 号楼   法定代表人：邱靖之   联系人：丁启新   联系电话：021-51028018   传真：021-58402702   经办会计师：丁启新 周任阳 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                更新的招募说明书               第六部分       基金份额的发售   一、基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《基金合同》 及其他法律法规的有关规定募集。   本基金募集申请已经中国证监会 2022 年 2 月 21 日证监许可[2022]365 号文 注册。   二、基金类型   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型、定期开放式    本基金的封闭期指自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之 日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金的第 一个封闭期为自《基金合同》生效之日起至 3 个月后的对应日的前一日（包括 该日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至 3 个月后的对应日的前一日（包括该日）的期间，以此类推。如该对应日不存在 对应日期或该对应日为非工作日的，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不 办理申购与赎回业务，也不上市交易。   本基金自封闭期结束之日的下一个工作日（含该日）起进入开放期，期间可 以办理申购与赎回业务。每个开放期不少于 1 个工作日并且最长不超过 20 个工 作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如在开放期内发生不可抗 力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的， 基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在不可抗力或 其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间。   四、基金存续期限   不定期   五、基金的最低募集份额总额   本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购费用 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额收取认购费用，认购费率按招募说明书及基金产品资 料概要的规定执行。本基金 C 类基金份额不收取认购费用。   七、基金份额的类别   本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分 为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用，在赎回时根据持 有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称 为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取前端认购/申购费用，在赎回时根 据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额， 称为 C 类基金份额。本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公 告基金份额净值和基金份额累计净值。   投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。   根据基金销售情况，在不违反法律法规的规定、基金合同的约定以及对基金 份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以 调整基金份额类别设置、变更收费方式、对基金份额分类办法及规则进行调整等， 无需召开基金份额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告。   八、发售时间   自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。   九、发售方式   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。   十、发售对象   符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人。   十一、认购安排 人民币合格境外机构投资者等投资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 机构发布的相关公告。 销售机构规定的方式全额缴付认购款项。其他销售机构每个基金交易账户每次认 购金额不得低于 10 元人民币，其他销售机构另有规定最低单笔认购金额高于 10 元的，从其规定。本基金管理人直销柜台、网上交易平台每个基金交易账户首次 认购金额不得低于 10 元人民币，单笔追加认购最低金额为 10 元人民币。 基金管理人届时发布的相关公告。 购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。 金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例 要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份 额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。   十二、认购费用   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增加而 递减。投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。C 类基金 份额不收取认购费用，收取销售服务费用。   本基金各类基金份额的认购费率见下表：                             认购费率           份额类型                           （单笔认购金额M）                     M        A类基金份额      100万≤M                    M≥500万        每笔1000元         C类基金份额      0   本基金认购费用由认购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。认 购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                            更新的招募说明书    十三、基金认购份额的计算    （1）当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公式为：    净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）    认购费用＝认购金额－净认购金额    认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值    （2）当认购费用适用固定金额时，认购份额的计算方式如下：    认购费用＝固定金额    净认购金额=认购金额－认购费用    认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值    认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者分别投资 10,000 元和 1,000 万元认购本基金 A 类基金份额， 假定认购利息分别为 2.00 元和 2,000.00 元，则两笔认购中投资者可得到的认购 份额计算如下：    认购 1：认购金额 10,000 元，假定认购利息 2.00 元，对应的认购费率为 0.30%。    净认购金额＝10,000/（1＋0.30%）＝9,970.09（元）    认购费用＝10,000-9,970.09＝29.91（元）    认购份额＝（9,970.09＋2.00）/1.00＝9,972.09（份）    即：投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应的认购费率为 份额。    认购 2：认购金额 1,000 万元，假定认购利息 2,000.00 元，对应的认购费用 为 1,000 元。    认购费用＝1,000（元）    净认购金额=10,000,000-1,000=9,999,000.00（元）    认购份额＝（9,999,000.00+2,000.00）/1.00=10,001,000.00（份）    即：投资者投资 1,000 万元认购本基金 A 类基金份额，对应的认购费用为 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 份 A 类基金份额。   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资人在认购期投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假设这 算如下：   认购份额＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00 份   即：投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，在认购期结束时，假 设该笔认购资金产生的利息为 30.00 元，则可得到 100,030.00 份 C 类基金份额。   十四、认购申请的确认   销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的 投资者任何损失由投资者自行承担。   十五、募集期利息的处理方式   有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、募集资金   基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。   基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。   十七、募集结果   截至 2022 年 9 月 6 日，基金募集工作已经顺利结束。经天职国际会计师事 务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为人民币 1,150,027,351.88 元。本次募集所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基 金在基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的中航瑞发 3 个月定期开 放债券型证券投资基金托管专户。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金             更新的招募说明书               第七部分       基金合同的生效   一、基金合同的生效情况   自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基 金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。本基金合同已于 理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模    《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工 作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运 作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额 持有人大会。   法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金           更新的招募说明书            第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   本基金在开放期间，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理 人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。   除法律法规或基金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束之后第一个工作 日起（含该日）进入开放期，开放期的期限为 1 至 20 个工作日，具体期间以基 金管理人届时公告为准。   如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基 金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办 理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起， 继续计算该开放期时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基 金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后 提出申购、赎回或转换申请的，为无效申请。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行计算； 顺序赎回； 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生巨额赎回或基金合同约定的其他延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同有关条款处理。   遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间相应顺延。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的 投资者任何损失由投资者自行承担。   五、申购和赎回的数量限制 其他销售机构另有规定最低单笔申购金额高于 10 元的，从其规定；本基金管理 人直销柜台每个基金交易账户首次最低申购金额、追加单笔申购最低金额均为 额为 10 元人民币。 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在单个基金交易账户保留的基金份额余额不 足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见相关公告。 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。   六、申购和赎回的价格、费用及其用途    投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，申购费率随申购金额的增加而 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。C 类基金 份额不收取申购费用，收取销售服务费用。本基金基金份额的申购费率见下表：                             申购费率           份额类型                           （单笔申购金额M）                     M        A类基金份额      100万≤M                    M≥500万        每笔1000元         C类基金份额      0   本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记 等各项费用，不列入基金财产。   本基金仅对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承 担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 额持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金持续营销计 划，定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间，基金管 理人在按中国证监会要求履行必要手续后，可以适当调低基金申购费率和基金赎 回费率。   七、申购份额与赎回金额的计算方式   （1）申购的有效份额单位为份。计算结果按四舍五入方法，保留到小数点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额单位为元。计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位， 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）若投资者选择申购 A 类基金份额，则申购份额的计算公式为：   申购费用适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/(1+申购费率)   申购费用=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购费用适用固定金额时：   净申购金额=申购金额－固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   例：某投资人投资 40,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率 为 0.30%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份 额为：   净申购金额=40,000.00/（1+0.30%）=39,880.36 元   申购费用=40,000-39,880.36=119.64 元   申购份额=39,880.36/1.0400=38,346.50 份   投资人投资 40,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 A 类基金份额。   （2）若投资人选择申购 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值   例：某投资人投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05 份   即投资人投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其得到 47,619.05 份 C 类基金份额。   若投资者赎回基金份额（A 类或 C 类），则赎回金额的计算公式为：   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                     更新的招募说明书    赎回费用=赎回总金额×赎回费率    赎回金额=赎回总金额-赎回费用    例：某投资人赎回 A 类基金份额 100,000 份，该笔份额持有时间少于 7 日， 则对应的赎回费率为 1.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可 得到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000×1.0600＝106,000.00 元    赎回费用＝106,000.00×1.5%＝1,590.00 元    赎回金额＝106,000.00-1,590.00＝104,410.00 元    即：投资者赎回本基金 100,000 份 A 类基金份额，该笔份额持有时间少于 7 日，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资人赎回 C 类基金份额 100,000 份，该笔份额持有时间超过 7 日， 则对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得 到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000×1.0600=106,000.00 元    赎回费用＝106,000.00×0%＝0 元    赎回金额＝106,000.00-0＝106,000.00 元    即：投资者赎回本基金 100,000 份 C 类基金份额，持有时间超过 7 日，假设 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 106,000.00 元。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计 算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。    本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基 金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额 累计净值。在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定 网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。   八、拒绝或暂停申购的情形   开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确定以 后，基金管理人应当暂停接受基金投资人的申购申请。 金资产净值。 对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 情况发生导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 资人单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定进行公告。如果投资人的申 购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期间可以按暂 停申购的期间相应延长，具体时间以基金管理人届时公告为准。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 缓支付赎回款项： 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 金资产净值。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请 或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回 申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开 放期间可以按暂停赎回的期间相应延长，具体时间以基金管理人届时公告为准。   十、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金开放期内的单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生 了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、延缓支付赎回款项或延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回款项有困难 或认为因支付投资人的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动时，除基金合同另有约定外，基金管理人应对当日全部赎回申请按比例 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 进行确认。当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%， 其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓支付的期限最长不超过 20 个工作 日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的各类基金份额净值为基础计算赎回金 额。   （3）在开放期内，若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单个基金份 额持有人申请赎回的基金份额占前一工作日基金总份额的比例超过 40%时，本基 金管理人有权对该单个基金份额持有人超过前一工作日基金总份额 40%的赎回 申请实施延期办理；对该单个基金份额持有人占前一工作日基金总份额 40%的赎 回申请，与当日其他赎回申请一起，按上述（1）或（2）方式处理。如下一开放 日，该单个基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前一工作日基金总份额 40% 的，继续按前述规则处理，直至该单个基金份额持有人单个开放日内申请赎回的 基金份额占前一工作日基金总份额的比例低于 40%。以此类推，直到全部赎回为 止。   如果在开放期最后一日仍出现单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占 前一工作日基金总份额的比例超过 40%时，本基金管理人将适当延长开放期，直 至该单个基金份额持有人的赎回申请全部确认，但在延长的开放期内只为原开放 期内因提交赎回申请超过基金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单个基金份 额持有人办理赎回业务，不办理申购，亦不接受新的赎回申请。延长的开放期不 应超过 20 个工作日，如果延长的开放期最后一个工作日仍然存在单个基金份额 持有人申请赎回的基金份额占前一个工作日基金总份额的比例超过 40%的情况 时，该基金份额持有人的剩余赎回申请应全部予以确认。   基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理 措施，并在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传 真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有 关处理方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个工作日的各类基金份额净 值。 照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介上刊 登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个工作日的各类基金份额净值；也 可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行 发布重新开放的公告。   十二、基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   十五、定期定额投资计划 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。   十七、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。   十九、 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金           更新的招募说明书                 第九部分     基金的投资   一、投资目标   在严格控制风险和重视本金安全的前提下，通过积极主动的投资管理，努力 获取长期稳健的投资回报。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、央行票据、政策性金融债、金融债、公开发行的次级债、 地方政府债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超 短期融资券、中期票据、证券公司短期公司债券、政府支持机构债券、政府支持 债券等）、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金、国债期货以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。   本基金不直接投资股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述 当保持不低于交易保证金一倍的现金。   如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   （一）封闭期投资策略 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   在债券投资策略方面，采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行 债券资产的投资。在宏观环境分析方面，结合对宏观经济、市场利率、债券供求 等因素的综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定 期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定不同类属资产的最优权重。在 微观市场定价分析方面，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、 货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择那 些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具 体投资策略有收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投 资组合。   针对证券公司短期公司债券，本基金通过对证券公司发行人基本面的深入调 研，分析结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果，选取 具有价格优势的优质证券公司短期公司债券品种进行投资。   针对资产支持证券，本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违 约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现 金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及 收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格 控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后 收益较高的品种进行投资。   （二）国债期货投资策略   本基金可投资国债期货。本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易，以对冲投资组合的系统 性风险，有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。   （三）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差，信用利差 是信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用债市场整 体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债个券的 利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、宏观政策、行业 景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方 面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，综合评估债券发行主 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 体企业的信用风险状况，并结合信用利差情况，在有效控制投资组合信用风险的 基础上，进行信用债投资标的的选择。   本基金投资的信用债评级不低于 AA+（含），债项评级为 AAA 及以上的信 用债投资比例不低于本基金投资信用债资产的 50%，债项评级为 AA+的信用债 投资比例不超过本基金投资信用债资产的 50%。   （四）开放期投资策略   开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，但应开放期流动 性需要，为保护持有人利益，本基金开放期开始前 10 个工作日、开放期以及开 放期结束后的 10 个工作日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；   （2）开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金（不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；封闭期内，本基金不受 上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％；   （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的   （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10％；   （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得展期；   （11）开放期内，基金总资产不得超过基金净资产的 140%；封闭期内，本 基金的基金总资产不得超过基金净资产的 200%；   （12）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基 金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （14）本基金参与国债期货投资时，应遵循下列限制： 资产净值的 15%，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值 的 30%； 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定，即不低于基金资产的 80%； 不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；   （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （12）、                （13）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如法律、行政法规或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金 投资不再受相关限制。   五、业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率。   中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的范围 全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限，能够 很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。   随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金， 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金             更新的招募说明书 或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者市场推出更权威 的能够代表本基金风险收益特征的指数，基金管理人可以依据维护基金份额持有 人合法权益的原则，与基金托管人协商一致后，对业绩比较基准进行相应调整， 并报中国证监会备案并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型 基金、股票型基金。   七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 份额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。   九、基金投资组合报告   本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等 内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   本投资组合报告所载数据截至 2024 年 6 月 30 日（“报告期末”），本报告所 列财务数据未经审计。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 序号          项目           金额（元）               占基金总资产的比例（%）      其中：股票                              -                    -      其中：债券               2,491,433,939.64               99.87      资产支持证券                             -                    -      其中：买断式回购的买入返                                         -                    -      售金融资产      银行存款和结算备付金合      计 本基金本报告期末未持有境内股票。 本基金本报告期末未持有港股通股票。 本基金本报告期末未持有股票。                                                  占基金资产净值比例 序号        债券品种           公允价值（元）                                                     （％）      其中：政策性金融债                 318,918,378.66            15.81 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                                          更新的招募说明书                                                                  占基金资产净 序号    债券代码          债券名称          数量（张） 公允价值（元）                                                                  值比例（％）                          CD092 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 本基金本报告期末未持有贵金属。 本基金本报告期末未持有权证。 无。 本基金本报告期末未持有国债期货。 无。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理性审查；未按 规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇登记管理规定，给予警告； 罚款人民币 60 万元。 业客户转嫁成本，违规要求客户承担抵押评估费；向小微企业客户转嫁成本，违 规要求客户承担抵押登记费，罚款 55 万元。      本基金投资 24 南京银行 CD109、24 浙商银行 CD083 的投资决策程序符合公 司投资制度的规定。      本基金除 24 南京银行 CD109、24 浙商银行 CD083 外，投资的前十大证券的 发行主体本期没有出现监管部门立案调查，或者在报告编制日前一年内受到公开 谴责和处罚的情形。 无。 序号            名称                      金额（元） 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 本基金本报告期末未持有可转换债券。 本基金本报告期未持有股票。   因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存 在尾差。      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                                   更新的招募说明书                            第十部分       基金的业绩             基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，      但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表      现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同生效日为 2022 年 9 月 8 日，基金合同生效以来（截至 2024 年 6      月 30 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：             一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较                份额净值       份额净值增长 业绩比较基             业绩比较基准收     阶段                                                         ①-③       ②-④                增长率①       率标准差②     准收益率③          益率标准差④ （基金合同生   效日） -2022.12.31   自基金合同 生效起至今             注：本基金整体业绩比较基准构成为：中债综合指数收益率       中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书                 份额净值      份额净值增长 业绩比较基             业绩比较基准收      阶段                                                        ①-③       ②-④                 增长率①      率标准差②     准收益率③          益率标准差④ 合同生效日）            0.14%     0.05%         -0.98%      0.07%     1.12%     -0.02%  -2022.12.31    自基金合同  生效起至今              注：本基金整体业绩比较基准构成为：中债综合指数收益率              二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准       收益率变动的比较（2022 年 9 月 8 日至 2024 年 6 月 30 日） 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                更新的招募说明书                第十一部分          基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项 以及其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金            更新的招募说明书               第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的债券、银行存款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等 资产及负债。   三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。   （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对 估值进行调整并确定公允价值。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的 重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；   （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 值。 近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 确保基金估值的公平性。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。   五、估值程序 除以当日该类别基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位 四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家 法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值， 并按规定公告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人对外公布。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 资产价值时； 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   八、基金净值的确认 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发 送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由 基金管理人对基金净值信息予以公布。   九、特殊情况的处理 所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施 进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和 基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施 减轻或消除由此造成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金              更新的招募说明书             第十三部分        基金的收益与分配      一、基金利润的构成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。      三、基金收益分配原则 配比例等具体分红方案见基金管理人届时发布的相关分红公告，若《基金合同》 生效不满 3 个月可不进行收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 售服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每 一基金份额享有同等分配权；      在不违背法律法规及基金合同的规定且对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致，可在履行适当程序后调 整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在 规定媒介公告。      四、收益分配方案      基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书    五、收益分配方案的确定、公告与实施    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内 在规定媒介公告。    六、基金收益分配中发生的费用    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的计算方法，依照《业务规则》执行。    七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书              第十四部分 基金费用与税收   一、基金费用的种类                     《基金合同》生效后与基金相关的 信息披露费用； 费用。   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金 C 类基金份额的销售服务费将专门用于本基金的销售与基金 份额持有人服务。销售服务费计提的计算公式如下：   H=E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构分别支付给各个基金销售机构。 若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金              更新的招募说明书             第十五部分        基金的会计与审计   一、基金会计政策 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以书面或双方认可的其他方式确认。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书              第十六部分 基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、            《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息 披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规 定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   五、公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。   （二）基金份额发售公告   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管 协议登载在规定网站上。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （三）《基金合同》生效公告   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披 露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、 基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份 额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。   本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露 基金组合资产情况及其流动性风险分析等。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 人变更； 负责人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）澄清公告   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金 份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄 清。   （九）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （十）资产支持证券投资情况   基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总 额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明 细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支持证券明细。   （十一）清算报告 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定 的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当 将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （十二）基金投资国债期货的信息披露   基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标。   （十三）实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （十四）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法律法规规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金 清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面 或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息， 单只基金只需选择一家报刊。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电 子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、 及时。   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，可暂停或延迟披露基金相关信息： 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金               更新的招募说明书                 第十七部分         侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用 于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一 工作日主袋账户总份额的 20%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。侧袋账户 的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金费用 资产净值作为基数计提。 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   （七）侧袋机制的信息披露   在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。   基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户各类份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金               更新的招募说明书                 第十八部分         风险揭示   一、市场风险   证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证 券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。   经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券 的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。   金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响 到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化 将直接影响证券价格和本基金的收益。   基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。   债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。   市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升带来的价格风险互为消长。   债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券 回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险 指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基 金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收 益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大 的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会 加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也 就越大。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别证券特有的风险，对本基金而言，主要是指信用风险。   信用风险指债券发行人或存款银行出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债 券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手 因违约而产生的证券交割风险。   基金可以通过多样化投资来分散这种非系统性风险。   三、基金管理风险   基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要包括以 下几种：   在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能 等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断 而产生的风险。   由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指令的执 行产生偏差或错误，或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交易指令，事后 也未能及时通知相关人员或部门，导致基金利益的直接损失。   由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪等情况 而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而产生的操作风 险，或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的操作风险。   因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。   四、流动性风险   本基金的流动性风险主要体现在基金管理人未能以合理价格及时变现基金 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 资产以支付投资人赎回款项的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的 规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于 分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环 境下本基金的流动性风险适中。   在本基金发生巨额赎回情形时，可能出现包括但不限于赎回申请比例确认、 延期办理赎回申请、延缓支付赎回款项等情况，这将无法及时满足投资人的资产 变现需求。在本基金发生巨额赎回时，基金管理人可能采用延期办理赎回申请、 延缓支付赎回款项、摆动定价等具体措施对赎回申请进行适度调整。当本基金发 生巨额赎回，且基金管理人认为支付投资人的赎回款项有困难或认为因支付投资 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动等情形时， 基金管理人可对部分赎回申请延缓支付赎回款项；当本基金遭遇大额申购赎回 时，基金管理人可以采用摆动定价机制，通过调整基金份额净值的方式，将基金 调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响。上述流动性风险管理工具可能导致投资人的赎 回申请无法得到及时确认、赎回款项无法得到及时支付、赎回价格因摆动定价机 制存在更多的不确定性等情形。   对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停基金估值；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受申购赎回申 请或延缓支付赎回款项的措施。   本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到 公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度 调整，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回申请   具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及 程序。   （2）延缓支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细 了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回款项 的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。   （3）收取短期赎回费   对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   （4）摆动定价   当本基金遭遇大额申购赎回时，基金管理人可以采用摆动定价机制，通过调 整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响。   （5）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停基金估值；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确 定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受申购赎回申 请或延缓支付赎回款项的措施。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （6）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露各类基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户 份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有 不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的 特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。   （7）中国证监会认定的其他措施   当实施备用的流动性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎 回款项。   五、本基金的特有风险   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。因此，本基金需要承 担由于市场利率波动造成的利率风险以及发债主体特别是公司债、企业债的发债 主体的信用质量变化造成的信用风险，以及无法偿债造成的信用违约风险；如果 债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。   本基金每 3 个月开放一次申购和赎回，在本基金的封闭运作期间，基金份额 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回， 其基金份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。   本基金投资于国债期货，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，主 要包括：利率波动原因造成的市场价格风险、宏观因素和政策因素变化而引起的 系统风险、市场和资金流动性原因引起的流动性风险、交易制度不完善而引发的 制度性风险等。   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非 公开发行和交易，且有投资人数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体 信用质量恶化或投资人大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无 法卖出所持有的证券公司短期公司债券，因此，可能给基金净值带来不利影响或 损失。   本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金管理人 将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包 括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各 项风险。   六、其他风险   主要是由其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等有 可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书    第十九部分      基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议生效后 2 日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的；   三、基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）     《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规 规定的最低期限。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书          第二十部分 《基金合同》的内容摘要   《基金合同》的内容摘要见附件一。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书         第二十一部分       《托管协议》的内容摘要   托管协议的内容摘要见附件二。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金             更新的招募说明书         第二十二部分       对基金份额持有人的服务   基金管理人秉承“基金份额持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客 户服务体系。基金管理人承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需 求的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周 到的全方位服务。   一、客户服务电话：   客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时的自动语音服务，内容包括：基 金净值查询、账户信息查询、基金管理人信息查询、基金信息查询等。   客户服务中心提供每周一至每周五，上午 9：00～11:30，下午 13:00～17： 咨询、信息查询、建议与投诉、信息定制、资料修改、索取对账单等专项服务。   投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知基金管理人客服 中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。   二、订制对账单服务   投资者可以通过基金管理人客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订 制对账单服务。基金管理人在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的 前提下，将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：    电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电 子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份 额市值、期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每季度结束后10个工作 日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的基金份额持 有人发送电子对账单。   短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。 基金管理人在每季度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定 制短信对账单服务的基金份额持有人发送短信对账单。   纸质对账单（投资者提出需求后）是通过平信向基金份额持有人提供份额对 账的一种账单形式。纸质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额 市值、期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每季度或年度结束后的 15 个 工作日内向预留了准确邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的基金份额持有人 寄送纸质对账单。   投资者提出补寄需求后，基金管理人将于 15 个工作日内安排寄出。   三、网站服务 及相关信息等。 容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过 “账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 基金基础知识及相关业务规则。   四、短信服务   若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机 短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的 投资人可拨打客服电话或登录基金管理人网站添加后定制此项服务。   五、电子邮件服务   若投资者准确完整地预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，包括 产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 录基金管理人网站添加后订制此项服务。   六、客户建议、投诉处理   投资人可以通过客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等 多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日内给予回复。   七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书              第二十三部分       其他应披露事项      本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、                           《运作办法》、                                 《销售办法》、 《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并按照要求在证 监会规定媒介上公告。 序号                  公告事项                法定披露日期      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2023 年中期      报告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募      说明书（2023 年第 2 号）      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资      料概要（更新）      关于警惕不法分子冒用“中航基金”名义进行诈骗的风险      提示公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2023 年第 3      季度报告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申      购、赎回及转换业务的公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2023 年分红      公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2023 年第 4      季度报告      关于中航基金管理有限公司旗下部分产品增加销售机构的      公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申      购、赎回及转换业务的公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2024 年分红      公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2023 年年度      报告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2024 年第 1      季度报告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申      购、赎回及转换业务的公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2024 年分红      公告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资      料概要（更新） 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金 2024 年第 2      季度报告      中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申      购、赎回及转换业务的公告 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书       第二十四部分       招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所，投资人可 在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资 人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的 内容与所公告的内容完全一致。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书                第二十五部分         备查文件 件 意见书     存放地点：基金管理人、基金托管人处。     查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                      中航基金管理有限公司 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书             附件一：《基金合同》内容摘要    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   （一）基金份额持有人的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余 基金财产分配的数量将可能有所不同。 包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）在开放期内，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理人的权利与义务 但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用；   （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使权利，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金净值 信息，确定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管人的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因审计、法律等 外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届 时有效的法律法规为准。   本基金基金份额持有人大会未设日常机构。   （一）召开事由   （1）终止《基金合同》；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会；   （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会： 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费；   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；   （5）推出新业务或服务；   （6）停止现有基金份额类别的销售、变更收费方式、增加新的基金份额类 别或者调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整等；   （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。   （二）会议召集人及召集方式 金管理人召集。 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应 另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；    （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比 照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会议通 知中列明。 网络、电话、短信或其他方式进行表决，也可以采用纸质、网络、电话、短信 或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作 为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持 基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金 管理人、基金托管人均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 之一以上（含二分之一）通过； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 分之二以上（含三分之二）通过。   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。                          （十）本部分关于基 金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直 接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金 份额持有人大会审议。   三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算方式   （一）《基金合同》的变更 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规 规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议生效后2日内在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的；   （三）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）     《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当 将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规 规定的最低期限。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   四、争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的，并对 各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自职责，继续忠实、勤勉、 尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权 益。   《基金合同》受中国法律管辖（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳 门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书             附件二：《托管协议》内容摘要    一、托管协议当事人   基金管理人：中航基金管理有限公司   住所：北京市朝阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号   法定代表人：杨彦伟   成立时间： 2016 年 06 月 16 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2016]1249 号   组织形式：有限责任公司   注册资本：人民币 3 亿元   经营期限：持续经营   基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东一路 12 号   法定代表人：郑扬   成立日期：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务资格批准机关：中国证监会   基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号   组织形式：股份有限公司（上市）   注册资本：人民币 293.52 亿元   经营期限：永久存续   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查  （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 投资范围、投资对象进行监督。              《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准的， 基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金 实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。   本基金将投资于以下金融工具： 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、央行票据、政策性金融债、金融债、公开发行的次级债、 地方政府债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超 短期融资券、中期票据、证券公司短期公司债券、政府支持机构债券、政府支持 债券等）、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金、国债期货以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。   本基金不直接投资股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按 照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对 基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投 资工具。 融资比例进行监督：   （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但应开放期流动性需 要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前 10 个工作日至开放期结束 后 10 个工作日内，基金投资不受前述比例限制。开放期内，每个交易日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金及应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一 倍的现金。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金           更新的招募说明书   因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人 应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规 定时，从其规定。   如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 需要，为保护持有人利益，本基金开放期开始前 10 个工作日、开放期以及开放 期结束后的 10 个工作日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制； 本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金（不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；封闭期内，本基金不受上述 保持不低于交易保证金一倍的现金； 的 10％； 金资产净值的 10％； 资产支持证券规模的 10％； 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 回购到期后不得展期； 金的基金总资产不得超过基金净资产的 200%； 资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使 基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    a 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资 产净值的 15%，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的    b 本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定，即不低于基金资产的 80%；    c 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 30%；   除上述 2）、9）、12）、13）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊 情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由托管 人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律法规 或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。   基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工 作日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基 金托管人实施交易监督。   （3）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 资禁止行为进行监督：    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：    （1）承销证券；    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；    （3）从事承担无限责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。    如法律、行政法规或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基 金投资不再受相关限制。 投资限制进行监督。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人 和基金托管人事先相互提供关联方清单及关联关系。基金管理人有责任确保关联 交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给基金托 管人。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，经基金托管人确认后，新 的关联交易名单开始生效。基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为 限,进行监督。 参与银行间债券市场进行监督。   基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。 基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损 失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 行存款业务进行监督。    基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与 控制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。 对于基金投资的银行存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时，先由 基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。如果基金托管人在运 作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定监督流程，则对于由于 存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。    如下所指“流通受限证券”与本协议以及基金合同所指“流动性受限资产” 定义存在不同。就流动性受限资产定义，请参照基金合同的“第二部分: 释义” 部分。   基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险。   （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包 括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。   （2）基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相 关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时， 基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基 金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基 金管理人原因导致本基金出现损失的，基金托管人不承担任何责任。   （3）有关基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金 管理人负责相关工作的落实和协调，并保证基金托管人能够正常查询。如因流通 受限证券的登记存管不能保证基金托管人正常履行资产保管责任，有关此项基金 资产存管的责任由基金管理人承担。   如基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限 制要求，导致基金出现风险使乙方承担连带赔偿责任的，若基金托管人此前已切 实履行监督职责的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。   （4）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估报告等资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒 绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中 国证监会。   如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致，应及时上报中国证监 会请求解决。基金托管人履行了本协议规定的监督职责后，不承担任何责任。   (5)相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。   （二）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   （三）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。   （四）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人 限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向 基金托管人发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。   基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本 托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定 时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金 托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基 金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已 经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》 约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规 失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。   基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券 账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金 份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基 金投资运作等行为。   基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及 时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以 书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重 大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管 人限期纠正。   基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。   基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产的保管  （一）基金财产保管的原则 不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。 基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 所需其他账户。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完 整与独立。 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达 基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给 基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人 对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 责任。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但 不限于证券交易资金账户内的资金、证券类基金资产、期货保证金账户内的资金、 期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三 方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。 金财产。   （二）募集资金的验证   募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的“中航基金管理有限公司基金认购专户”。 该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募 集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、                     《运作办法》等有关规定后，由基 金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的的会计师事务所进行验资， 出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师签字方为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额 相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况，并及 时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。   若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按 规定办理退款事宜。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金资产托管专户的开立和管理   基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管理 人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及基金托管人 的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户 的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。   本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因 本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何 银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。   资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、                              《现金管理暂 行条例》、     《人民币利率管理规定》、                《利率管理暂行规定》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他有关规定。   （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理   基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。   基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记 结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基 金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券 登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的 业务规则执行。    （五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案     《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以  基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金  进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书  银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债  登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和  资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助  基金管理人完成银行间债券市场准入备案。   （六）其他账户的开设和管理 法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金 开立。新账户按有关规则使用并管理。 办理。   （七）基金投资银行存款账户的开立和管理    基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本 基金投资银行存款业务签订书面协议。    基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订 总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。    存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件 上加盖预留印鉴及基金管理人公章。    本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议， 明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等 细则。    为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。    基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行 建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。   （八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管   基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中 心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办 理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构 实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责 任。   （九）与基金财产有关的重大合同的保管   由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保管期限不低于法律法规规 定的最低年限。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原 件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一 致，合同原件不得转移。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。某一类别基金份 额净值是按照每个工作日闭市后,该类别基金资产净值除以当日该类别基金份 额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人 可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的， 从其规定。   根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。基金管理人应每个 工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估 值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》 及其他法律、法规的规定。基金管理人每个工作日交易结束后计算当日的各类 基金份额净值和基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托 管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 人按约定对外公布。   根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值，基金托管人复核、审查 基金管理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人，就与本 基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一 致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。   法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最  新规定估值。   （二）基金资产估值   估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他 法律法规的规定的约定。   当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允 价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允 价值的价格估值。   （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。   （四）估值错误处理 视为该类基金份额净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当 立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错 误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当 公告，并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和基金造成损失的，按照基金合同和本协议约定的估值 错误处理原则和程序进行处理。 基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实 际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   （1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问 题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失，由基金管理人 负责赔付。   （2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明的，在基金 份额净值出错且造成基金份额持有人直接损失的，应根据法律法规的规定对基 金份额持有人或基金支付赔偿金，对于向基金份额持有人或基金支付的赔偿金 额，基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费和托管费的比例承担相应 的责任。   （3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重 新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的直接 损失，由基金管理人负责赔付。   （4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由基金管理人负责赔付。 据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理 人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要 的措施消除或减轻由此造成的影响。 差，以基金管理人计算结果为准。 有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的 原则进行协商。   （五）暂停估值的情形 营业时； 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 资产价值时； 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   （六）基金账册的建立   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的 账册为准。   （七）基金定期报告的编制和复核   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。   《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人 应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金 管理人不再更新基金招募说明书。基金管理人在季度结束之日起 15 个工作日内 完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并 公告；在会计年度结束后三个月内完成年度报告编制并公告。   基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加 盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复 核，基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管 理人。基金管理人在 30 日内完成中期报告，在半年中期报告完成当日，将有关 报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告，在年度报告完成 当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并 将复核结果书面通知基金管理人。   基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和 基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为 准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖 托管业务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与 基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备 案。   基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确 认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。   六、基金份额持有人名册的保管   基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、                                  《基 金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人 的名称和持有的基金份额。   基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以 采用电子或文档的形式。保管期限不低于法律法规规定的最低年限。   在基金托管人编制中期报告和年报前，基金管理人应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形 式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名册 用于基金托管业务以外的其他用途。   七、争议解决方式   （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、 澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除 经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的，并对双方 均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。   八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更与终止    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的 托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理 人、基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字 （或盖章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。    发生以下情况，本托管协议终止：    （1）《基金合同》终止；    （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基 金托管业务；    （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基 金管理业务；    （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。   （二）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）     《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付清算费用；   (2)交纳所欠税款；   (3)清偿基金债务；   (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。  基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。   （三）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （四）基金财产清算账册及文件的保存    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法 中航瑞发 3 个月定期开放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 规规定的最低期限。

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